[银行业专业中级资格考试]银行业中级资格考试试题《个人理财》每日一练：综合理财规划（5.15）

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一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户"过河"，那么理财师要做的有（　）。

A.清楚地了解到客户想去哪里

B.告诉客户去到彼岸的可选方式

C.了解客户的情况

D.代替客户到达彼岸

E.告诉客户到达彼岸的时间

【正确答案】ABC

【答案解析】本题考查综合理财规划的主要内容。一个人要渡过一条河流、到达彼岸，理财师就是帮助他渡河的人。如果要帮助客户"过河"，那么理财师需要做什么？首先，要清楚地了解到他想去哪里，即他的目标是什么？其次，理财师应告诉他去到彼岸的可选方式，比如游泳过去、搭载一个小船、租个摩托艇甚至游轮过去；当然还有其他的选择，比如建一座桥，走过去……然后，用什么样的方式过去，这在很大程度上取决于他的条件、能力和意愿。所以理财师需要知道一些他的情况，比如他会不会游泳，体力如何？愿不愿意冒险，承受风险的能力有多大？当然还包括，有没有足够的经济实力和时间等。

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