基金从业资格法律法规考点,2019年基金从业资格《法律法规》知识点：客户至上

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　　客户至上

　　一、客户至上的含义

　　客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指投资人，也即基金份额持有人。

　　客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益。公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

　　二、客户至上的基本要求

　　1.客户利益优先

　　客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。

　　具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：

　　(1)不得从事与投资人利益相冲突的业务。

　　(2)应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突。

　　(3)在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

　　(4)不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。

　　(5)不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送。

　　(6)不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。

　　(7)不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。

　　2.公平对待客户

　　公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

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