风控必备反欺诈规则解析

时间：2022-07-16 15:44:20 阅读：最新文章文档下载

说明：文章内容仅供预览，部分内容可能不全。下载后的文档，内容与下面显示的完全一致。下载之前请确认下面内容是否您想要的，是否完整无缺。

风控必备反欺诈规则解析

风控中的反欺诈规则，由于业务模式和场景不同，使用的反欺诈规则也是不尽相同。

这里不一一列举，仅仅针对于与一些代表性的规则举例说明，更多风控干货文末扫码加入知识星球~

一、实名认证类

1、OCR活体识别是否通过 2、身份证认证是否通过 3、OCR与身份证照片是否一致

二、公检法类

1、是否有法院强制执行人 2、近一年内是否有强制执行记录 3、是否是公安、工商违法信息

三、多头借贷类

1、近三个月是否在网贷平台逾期记录 2、近一年内是否在网贷平台逾期记录 3、在近三个月内有多次申请借款记录

四、黑名单类 1、是否网贷黑名单

2、近八年内是否是网贷黑名单

五、手机通讯录类 1、是否是区域黑产设备

2、通讯录中是否含有黑产联络方式 3、通讯录联系人数量

六、电信数据类 1、在网时长 2、注册时间 3、是否本人手机号码

七、银行卡数据类 1、银行卡是否是黑产 2、银行卡开卡时长 3、银行卡开卡区域八、个人信息类 1、工资卡流水记录 2、是否是本地员工 3、是否是异地申请贷款

本文来源：https://www.wddqw.com/doc/ef9175276ddb6f1aff00bed5b9f3f90f76c64d89.html

相关文章：

正在阅读：

风控必备反欺诈规则解析01-01

如何减轻学习压力英语作01-01

2020疫情防控期间学校环境日常消毒制度方案(附：消毒操作规范)01-01

上一篇：透视河南互联网金融下一篇：最新借钱借条(标准版)