2017年银行从业资格考试时间_2017年中级银行从业资格考试模拟试题：法律法规（章节习题3）

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　　1[判断题(AB)] 公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：A

　　参考解析：优先股股票享有优先按约定方式领取股息的权利，公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。

　　2[判断题(AB)] 资本市场的主要特点是：风险小、收益较低;期限长、流动性差。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：资本市场的主要特点是：风险大、收益较高;期限长、流动性差。

　　3[判断题(AB)] 在我国，大额可转让定期存单有固定利率存单，也有浮动利率存单。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：A

　　参考解析：大额可转让定期存单的发行利率以市场化方式确定。固定利率存单采用票面年化收益率的形式计息，浮动利率存单以上海银行问同业拆借利率(Shibor)为浮动利率基准计息。

　　4[判断题(AB)] 我国银行可以发行以人民币计价的大额定期存单，也可以发行以外币计价的大额定期存单。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：大额存单是指由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款。

　　5[判断题(AB)] 大额可转让定期存单的面额可由投资者与银行相互协商决定。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：大额可转让定期存单，简称CDs，是由商业银行发行的、有固定面额和约定期限并可以在市场上转让流通的存款凭证。

　　6[判断题(AB)] 商业票据必须以商品买卖为基础。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：现代商业票据大多已和商品交易脱离关系，演变为一种专供在货币市场上融资的票据，发行人与投资者成为一种单纯的债务和债权关系，从而摆脱了商品买卖与劳务供应关系。

　　7[判断题(AB)] 商业汇票由银行签发并承兑，银行商业汇票到期日支付汇票金额。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：商业汇票由企业签发，向银行申请办理承兑，银行商业汇票到期日支付汇票金额。

　　8[判断题(AB)] 由于回购利率较低，故债券回购以小额交易为主。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：由于回购利率较低，对少量资金而言，交易成本高，因此，债券回购以大宗交易为主。

　　9[判断题(AB)] 回购交易实际上是一种抵押贷款。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：A

　　参考解析：以回购方式进行的债券交易其实是一种有抵押的贷款：债券的购买，实际是买方将资金借给卖方;约定卖方在规定的时间购回，实际是通过购回债券归还借款;抵押品就是相关的债券。

　　10[判断题(AB)] 回购市场形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求状况和流动性状况，在货币政策传导和整个金融市场中起到基础性作用。

　　11[判断题(AB)] 直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单等。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：直接融资工具包括政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等。间接融资工具包括银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保险单等。

　　12[判断题(AB)] 金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的系统性风险。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险。

　　13[判断题(AB)] 金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场优化资源配置的功能。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统性风险，这属于金融市场分散风险的功能。

　　14[判断题(AB)] 当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。

　　15[判断题(AB)] 全国中小企业股份转让系统是经证监会批准设立的全国性证券交易场所，属于场外市场。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：全国中小企业股份转让系统成立于2012年，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构，属于场外市场。

　　16[判断题(AB)] 中小企业板服务对象仅限于中小型企业。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：中小企业板主要服务于中小型企业和高科技企业的市场。该板块内公司普遍具有收入增长快、盈利能力强、科技含量高的特点，而且其股票的流动性较好，交易也较为活跃。

　　17[判断题(AB)] 1990年11月深圳证券交易所成立，1990年12月上海证券交易所成立。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：1990年11月上海证券交易所成立，1990年12月深圳证券交易所成立。

　　18[判断题(AB)] 国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：A

　　19[判断题(AB)] 在现代证券市场上，股票主要以纸质记账的形式存在。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：在现代证券市场上，交易所都借助计算机网络进行股份登记和股票交易，股票主要以电子记账的形式存在。

　　20[判断题(AB)] 优先股股东可以分享公司经营改善增加的利润。(　　)

　　A.对

　　B.错

　　参考答案：B

　　参考解析：优先股股息是固定的，不能享有公司利润增长的收益，不能因公司利润增长而增加股息收入。

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