2020年初级经济师答案,2020年初级经济师《金融》知识点：对公存款的管理

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　　【知识点】对公存款的管理

　　1.对公存款实行转账结算管理

　　金融机构办理转账结算的原则：恪守信用，履约付款，谁的钱进谁的账、由谁支配、银行不垫款的原则。

　　2.对公存款的现金管理

　　一个开户单位只能在商业银行开立一个基本存款账户，办理现金收付业务。

　　（1）库存现金限额——3到5天，偏远地区不超过15天日常零星开支。

　　（2）超过库存限额的现金必须当日送存开户银行。

　　（3）开户单位支付现金，可以从本单位库存现金中支付或从开户银行提取，一般不允许从本单位现金收入中坐支。

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