2018年11月基金从业《证券投资基金》考前冲刺题(1)_2018年11月基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺题(1)

【#基金从业资格# 导语】®文档大全网整理2018年11月基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺题(1)供大家参考，希望对考生有帮助！

　　『答案解析』世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。

　　2.证券投资基金由(　)进行基金财产的保管。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金投资者

　　D.证监会

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。

　　3.证券投资基金反映的是(　)关系。

　　A.债权债务

　　B.所有权

　　C.信托

　　D.产权

　　『正确答案』C

　　『答案解析』股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

　　4.基金、股票与债券的差异不包括(　)。

　　A.投资收益与风险大小不同

　　B.信息披露程度不同

　　C.所筹资金的投向不同

　　D.反映的经济关系不同

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金、股票与债券的差异主要表现在：

　　(1)反映的经济关系不同;(选项D包括)

　　(2)所筹资金的投向不同;(选项C包括)

　　(3)投资收益与风险大小不同。基金、股票与债券均需要进行信息披露，银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况。(选项A包括)

　　5.我国基金份额持有人享有的权利不包括(　)。

　　A.分享基金财产收益

　　B.召开基金份额持有人大会

　　C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

　　D.基金资金清算

　　『正确答案』D

　　『答案解析』我国基金份额持有人享有以下权利：除A、B、C外，还包括参与分配清算后的剩余基金财产;对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼;基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责。

　　6.(　)在基金运作中具有核心作用。

　　A.基金管理人

　　B.基金份额持有人

　　C.基金销售机构

　　D.证券交易所

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

　　7.(　)是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

　　A.基金供销机构

　　B.基金代销机构

　　C.基金销售机构

　　D.基金评级机构

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。

　　8.(　)是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

　　A.基金销售支付

　　B.基金份额登记

　　C.基金投资顾问

　　D.基金估值核算

　　『正确答案』A

　　『答案解析』选项A符合题意：基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。选项B不符合题意：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动;选项C不符合题意：基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动;选项D不符合题意：基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。

　　9.(　)通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

　　A.基金份额持有人

　　B.基金监管机构

　　C.基金评级机构

　　D.基金注册登记机构

　　『正确答案』B

　　『答案解析』选项B符合题意：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

　　10.我国的证券交易所是依法设立的，(　)，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

　　A.以利润化为目的

　　B.不以营利为目的

　　C.以收入化为目的

　　D.以指数化为目的

　　『正确答案』B

　　『答案解析』我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

　　11.关于公司型基金，下列说法不正确的是(　)。

　　A.具有法人资格

　　B.设有董事会

　　C.自行经营与管理基金资产

　　D.依据投资公司章程营运基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』C项说法错误，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

　　12.关于基金份额持有人，以下描述正确的是(　)。

　　A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用

　　B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人

　　C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权

　　D.基金份额持有人是基金公司的出资人

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金份额持有人是基金的投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，故本题选择B选项。

　　13.基金财产的保管由独立于基金管理人的(　)负责。

　　A.基金托管人

　　B.基金咨询机构

　　C.基金服务机构

　　D.基金投资人

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择A选项。

　　14.20世纪80年代以来，(　)的数量和规模增加幅度，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

　　A.封闭式基金

　　B.指数型基金

　　C.开放式基金

　　D.保本基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

　　15.从基金管理人的角度看，基金的运作活动的(　)步骤体现了基金管理的服务价值。

　　A.基金募集

　　B.市场营销

　　C.投资管理

　　D.后台管理

　　『正确答案』C

　　『答案解析』从基金管理人的角度看，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。

　　16.当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为(　)

　　A.溢价交易

　　B.折价交易

　　C.平价交易

　　D.不确定

　　『正确答案』A

　　『答案解析』溢价交易是指基金二级市场的交易价格高于其份额净值。

　　17.封闭式基金与开放式基金的不同点不包括(　)。

　　A.期限与份额限制的不同

　　B.交易场所不同

　　C.价格形成方式不同

　　D.基金持有人享有的权利不同

　　『正确答案』D

　　『答案解析』封闭式基金与开放式基金的不同点包括期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。

　　18.公司型基金依据(　)设立并营运。

　　A.公司法

　　B.公司章程

　　C.基金法

　　D.基金合同

　　『正确答案』B

　　『答案解析』公司型基金依据公司章程设立并营运。

　　19.关于封闭式基金的陈述，正确的是(　)。

　　A.基金份额持有人可申请赎回

　　B.不可在依法设立的证券交易所交易

　　C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

　　D.基金份额在合同期限内固定不变

　　『正确答案』D

　　『答案解析』封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回，可在依法设立的证券交易所交易。开放式基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回。

　　20.关于股票和证券投资基金的表述，正确的是(　)

　　A.都是所有权凭证

　　B.均为直接投资工具

　　C.收益都具有不确定性

　　D.反映的都是信托关系

　　『正确答案』C

　　『答案解析』股票是所有权凭证，基金反映的是信托关系。股票是直接投资工具，基金是间接投资工具。

　　21.与其他金融工具相比，基金是种(　)的投资品种。

　　A.高风险高收益

　　B.低风险、低收益

　　C.风险相对适中、收益相对稳健

　　D.基本没有风险

　　『正确答案』C

　　『答案解析』与其他金融工具相比，基金是种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

　　22.下列说法错误的是(　)。

　　A.基金反映的是一种信托关系

　　B.基金是一种直接投资工具

　　C.债券是债权凭证

　　D.股票是一种高风险、高收益的有价证券

　　『正确答案』B

　　『答案解析』基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　23.下列说法错误的是(　)。

　　A.利益共享、风险共担是证券投资基金的特点

　　B.基金投资者是基金的所有者

　　C.基金管理人不参与基金收益的分配

　　D.基金管理人负责基金投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点

　　『正确答案』D

　　『答案解析』基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，体现了证券投资基金的独立托管、保障安全的特点。

　　24.基金是一种(　)投资工具，所筹集的资金主要投向(　)等金融工具或产品。

　　A.直接;虚拟市场

　　B.间接;衍生产品

　　C.直接;债券

　　D.间接：有价证券

　　『正确答案』D

　　『答案解析』股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　25.下列不属于基金市场服务机构的是(　)。

　　A.基金销售支付机构

　　B.基金份额登记机构

　　C.基金监管机构

　　D.基金估值核算机构

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金市场服务机构包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师事务所和会计师事务所。基金监管机构属于基金监管机构和自律组织。

　　26.下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是(　)。

　　A.法律主体资格不同

　　B.风险大小不同

　　C.基金组织方式和营运依据不同

　　D.投资者的地位不同

　　『正确答案』B

　　『答案解析』契约型基金和公司型基金的区别表现在：法律主体资格不同、投资者地位不同、基金组织方式和营运依据不同。

　　27.世界上第一只开放式基金是(　)。

　　A.马萨诸塞政府信托基金

　　B.马萨诸塞投资信托基金

　　C.美国波士顿共同基金

　　D.海外及殖民地政府信托

　　『正确答案』B

　　『答案解析』1924年在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只开放式基金。

　　28.下列说法错误的是(　)。

　　A.证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场

　　B.证券投资基金为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

　　C.证券投资基金起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

　　D.股票作为一种间接融资工具能有效分流储蓄资金

　　『正确答案』D

　　『答案解析』以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，有利于生产力的提高和国民经济的发展。股票是一种直接融资工具。

　　29.下列不属于我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点的是(　)。

　　A.管制放松

　　B.治理创新

　　C.不规范性

　　D.混业化

　　『正确答案』C

　　『答案解析』我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点包括混业化、管制放松、监管加强、产品多元、治理创新、结合互联网、分工专业化和大资产管理。

　　30.开放式基金的买卖价格是以(　)为基础的，不受市场供求关系的影响。

　　A.市场供求关系

　　B.基金份额净值

　　C.市净率

　　D.市盈率

　　『正确答案』B

　　『答案解析』开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

　　31.下列关于证券投资基金在美国和世界的发展的说法错误的是(　)。

　　A.美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求

　　B.货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率

　　C.货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能

　　D.债券基金的资产规模在显著上升

　　『正确答案』B

　　『答案解析』1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

　　32.在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险应该选择(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.储蓄

　　D.债券

　　『正确答案』B

　　『答案解析』证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险比较好的选择是证券投资基金。

　　33.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析能起到的作用是(　)。

　　A.促进信息的有效利用和传播

　　B.有利于市场合理定价

　　C.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置

　　D.以上说法都正确

　　『正确答案』D

　　『答案解析』证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

　　34.伞型基金是指(　)。

　　A.力图取得超越基准组合表现的一类基金

　　B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金

　　C.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式

　　D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金

　　『正确答案』C

　　『答案解析』系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金。

　　35.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向(　)。

　　A.虚拟市场

　　B.衍生产品

　　C.实业领域

　　D.有价证券

　　『正确答案』C

　　『答案解析』股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

　　36.下列有关基金与银行储蓄存款的说法正确的是(　)。

　　A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信托凭证

　　B.基金管理人需要保证资金的收益率

　　C.基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况

　　D.基金的风险较银行储蓄存款的风险低

　　『正确答案』C

　　『答案解析』银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息的责任。证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人。基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险也不保证资金的收益率。基金的收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。

　　37.基金对金融结构和经济的作用表现在(　)。

　　A.优化金融结构，促进经济增长

　　B.为中小投资者拓宽投资渠道

　　C.促进证券市场的稳定和健康发展

　　D.促进信息的有效利用和传播

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。

　　38.下列关于基金投资顾问机构的说法正确的是(　)。

　　A.基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向中国证监会申请注册

　　B.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务可以或者保证收益

　　C.基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或间接获取经济利益的业务活动

　　D.未经中国证监会派出机构注册，个人可以从事公开募集基金投资顾问业务

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金投资顾问机构提供公开募集基金投资顾问业务的，应当向工商登记注册地中国证监会派出机构申请注册。未经中国证监会派出机构注册，任何机构或者个人不得从事公开募集基金投资顾问业务。

　　39.下列说法错误的是(　)。

　　A.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向中国证监会申请注册

　　B.基金评价机构及其从业人员应当客观公正，依法开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突

　　C.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动

　　D.律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务

　　『正确答案』A

　　『答案解析』基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

　　40.公司型基金委托(　)作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

　　A.中国人民银行

　　B.基金管理公司

　　C.基金投资咨询公司

　　D.基金业协会

　　『正确答案』B

　　『答案解析』公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

　　41.下列不属于基金对证券市场的作用的是(　)。

　　A.促进信息的有效利用和传播

　　B.改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构

　　C.有利于市场合理定价

　　D.为个人在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境

　　『正确答案』D

　　『答案解析』证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主体的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，是证券投资基金对金融结构和经济的作。

　　42.下列关于全球基金业发展的趋势说法正确的是(　)。

　　A.英国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响

　　B.开放式基金是金融创新顺应市场发展潮流的必然结果

　　C.在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业分散趋势明显

　　D.机构投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者

　　『正确答案』B

　　『答案解析』美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数的基金公司所占的市场份额不断扩大。个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，但目前已经有越来越多的机构投资者，特别是退休养老金，成为基金的重要资金来源。

　　43.下列关于基金的市场营销的说法正确的是(　)。

　　A.基金的市场营销包括基金份额的注册登记

　　B.基金的市场营销体现了基金管理人的服务价值

　　C.基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务

　　D.基金的市场营销对保障基金的安全运作起着重要的作用

　　『正确答案』C

　　『答案解析』基金管理人的角度看基金的运作活动，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台服务管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。选项C表述正确。基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值。选项B表述错误。基金后台管理服务包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等，对保障基金的安全运作起着重要的作用。

　　44.证券投资基金最早产生于(　)。

　　A.意大利

　　B.美国

　　C.英国

　　D.西班牙

　　『正确答案』C

　　『答案解析』投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系。世界上第一只公认的证券投资基金是“海外及殖民地政府信托”，诞生于1868年的英国用。

　　45.证券投资基金对中小投资者的作用是(　)。

　　A.完善治理结构

　　B.促进经济增长

　　C.拓宽投资渠道

　　D.完善金融体系

　　『正确答案』C

　　『答案解析』投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大人民群众普遍接受的一种理财方式。

　　46.下列不属于我国证券投资基金发展萌芽阶段特点的是(　)。

　　A.探索性

　　B.自发性

　　C.不规范性

　　D.产品多元化

　　『正确答案』D

　　『答案解析』我国证券投资基金发展萌芽阶段的特点包括探索性、自发性和不规范性。

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